Zoran Petrovic, consultant financier senior : 30 ans d’expertise au service de votre patrimoine

Dans un environnement économique et fiscal en constante évolution, la différence entre un patrimoine qui stagne et un patrimoine qui progresse tient souvent à un élément central : la qualité de l’accompagnement. Avec plus de 30 ans d’expérience au sein de grands groupes financiers puis en tant qu’indépendant, zoran petrovic met son expertise de consultant financier senior au service des dirigeants d’entreprise, des familles patrimoniales et des clients à très hauts niveaux de patrimoine en région parisienne.

Son approche repose sur quatre piliers complémentaires : gestion patrimoniale personnalisée, structuration d’investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale dans le respect strict du cadre légal et stratégie de succession. L’objectif est clair : sécuriser, optimiser et transmettre votre patrimoine dans la durée, avec une vision globale et cohérente.

Un consultant financier indépendant, au service de vos intérêts

Installé comme consultant financier indépendant depuis 2019, Zoran Petrovic conseille aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients en région parisienne. Son profil est particulièrement apprécié des :

• Dirigeants d’entreprise (créateurs, repreneurs, cédants).
• Familles patrimoniales avec des enjeux de transmission et de protection.
• Clients VHNW (Very High Net Worth) recherchant une stratégie globale, coordonnée et optimisée.

Son positionnement est résolument indépendant: il n’est pas lié à une gamme de produits maison ni à des objectifs commerciaux de réseau bancaire. Ses recommandations sont construites autour de vos besoins, de vos objectifs et de votre tolérance au risque, avec une exigence forte sur la pédagogie et la transparence.

Pour les clients qui gèrent déjà un patrimoine significatif, cette indépendance offre un vrai levier : un regard extérieur expérimenté, capable de remettre à plat l’existant, d’identifier les incohérences et de consolider une stratégie claire, lisible et durable.

Un parcours de plus de 30 ans au cœur de la gestion de patrimoine

Avant de se lancer comme consultant indépendant, Zoran Petrovic a évolué au sein de plusieurs institutions financières de premier plan. Ce parcours lui donne une vision à 360° de la gestion de patrimoine, de la gestion d’actifs et des enjeux réglementaires.

Directeur de la Gestion Patrimoniale à la Société Générale (2010 - 2019)

De 2010 à 2019, Zoran Petrovic dirige le département Gestion Patrimoniale d’une grande banque de détail française, basé à Puteaux. À ce poste, il :

• Pilote une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
• Supervise un encours global de plus de 500 millions d’euros.
• Développe l’activité auprès d’une clientèle VHNW.
• Conçoit des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque des clients.
• Assume la responsabilité de la conformité réglementaire du département.

Cette expérience lui confère une maîtrise fine des problématiques patrimoniales complexes : structuration de patrimoines importants, gestion des risques, cadre réglementaire, organisation interne, mais aussi attentes spécifiques de clients fortunés.

Responsable de portefeuille chez BNP Paribas (2003 - 2010)

Entre 2003 et 2010, il exerce comme responsable de portefeuille en gestion de patrimoine au sein d’une autre grande institution bancaire. Ses missions couvrent notamment :

• La gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs.
• La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, monétaire, etc.).
• L’analyse et la sélection de fonds d’investissement.
• Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
• La participation à la formation continue des équipes commerciales.

Ce poste renforce son expertise centrale : la capacité à bâtir des portefeuilles robustes, adaptés au profil de risque, à l’horizon de placement et aux objectifs de chaque client.

Analyste financier senior chez AXA Investment Managers (1998 - 2003)

Chez AXA Investment Managers, entre 1998 et 2003, Zoran Petrovic intervient en tant qu’analyste financier senior. Il y développe une approche d’investissement particulièrement rigoureuse, fondée sur :

• L’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations.
• Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
• La formulation de recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
• La contribution à la stratégie globale d’allocation d’actifs.
• Une expertise renforcée sur les secteurs financier et immobilier.

Ce socle analytique solide nourrit aujourd’hui encore sa capacité à évaluer la qualité des supports d’investissement, à mesurer les risques et à sélectionner les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs.

Premiers pas chez Credit Suisse : de l’analyse à la gestion de portefeuille (1993 - 1998)

La carrière de Zoran Petrovic débute chez Credit Suisse en France, entre 1993 et 1998, comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y apprend :

• Les fondamentaux de la gestion de portefeuille.
• Le suivi de la performance des placements clients.
• La préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché.
• Le support aux équipes commerciales dans la relation client.

Cette expérience fondatrice ancre au cœur de sa pratique la culture de la transparence et l’importance d’un reporting clair et régulier, deux éléments essentiels pour instaurer une relation de confiance sur le long terme.

Une vision globale de votre patrimoine : bien plus que de la simple gestion de placements

L’un des grands atouts de Zoran Petrovic réside dans sa capacité à considérer votre patrimoine dans toutes ses dimensions : financière, immobilière, fiscale et familiale. Plutôt que de traiter chaque sujet séparément, il construit une stratégie d’ensemble, alignée sur vos priorités de vie.

Structuration d’investissements immobiliers et financiers

Pour un dirigeant ou un investisseur patrimonial, la question clé n’est pas seulement où investir, mais comment structurer ces investissements pour en tirer le meilleur parti dans la durée.

• Immobilier: arbitrage entre détention en direct ou via des structures (sociétés, démembrement, etc.), équilibre entre immobilier d’habitation, de rendement ou professionnel.
• Financier: définition d’une allocation d’actifs adaptée à votre profil de risque, diversification entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.).
• Équilibre global: cohérence entre immobilier et financier pour éviter les surexpositions et renforcer la résilience du patrimoine.

L’objectif : faire croître votre capital en fonction de votre horizon de placement tout en maîtrisant le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.

Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé

En France, la fiscalité a un impact direct sur la performance nette de votre patrimoine. Sans stratégie structurée, une part importante du rendement peut être absorbée par l’impôt.

Grâce à son expérience en gestion de patrimoine haut de gamme, Zoran Petrovic vous aide à :

• Analyser votre situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale).
• Identifier les dispositifs et enveloppes pertinents selon votre profil.
• Réorganiser vos placements pour réduire la pression fiscale dans le respect strict de la réglementation.
• Anticiper les évolutions fiscales susceptibles d’affecter votre situation.

L’approche est volontairement pragmatique et sécurisée: il ne s’agit pas de prendre des risques juridiques ou fiscaux, mais d’optimiser ce qui peut l’être en restant pleinement conforme au cadre légal.

Stratégie de succession et protection du patrimoine familial

Pour les familles patrimoniales comme pour les dirigeants d’entreprise, la transmission est souvent un enjeu majeur. Une succession mal préparée peut générer une charge fiscale lourde, des tensions familiales, voire fragiliser une entreprise familiale.

Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :

• La cartographie du patrimoine familial (biens, droits, engagements, dettes éventuelles).
• La définition d’objectifs clairs : équité entre héritiers, préservation du contrôle de l’entreprise, protection du conjoint, etc.
• La mise en place de stratégies de transmission progressives (donations, réorganisations, structures de détention).
• La préparation des décisions à prendre avec les autres conseils (notaires, avocats, experts-comptables).

Le but : protéger la continuité du patrimoine familial, respecter les volontés de chacun et optimiser la fiscalité successorale sur le long terme.

Accompagnement des dirigeants et clients VHNW

Les dirigeants d’entreprise et les clients VHNW sont confrontés à des problématiques spécifiques : risque de concentration sur l’entreprise, enjeux de trésorerie post-cession, internationalisation des actifs, multiplicité des interlocuteurs (banques, avocats, experts-comptables, family offices, etc.).

Fort de son expérience auprès de ces profils, en banque comme en gestion d’actifs, Zoran Petrovic propose un accompagnement adapté :

• Structuration du patrimoine professionnel et privé pour limiter les risques de concentration.
• Accompagnement des moments clés: levées de fonds, cession d’entreprise, réinvestissements.
• Coordination des différents conseils pour une stratégie vraiment globale.
• Suivi dans la durée pour ajuster la stratégie en fonction de l’évolution des marchés, de la législation et des objectifs personnels.

Cette approche coordonnée permet de transformer une mosaïque de décisions ponctuelles en une trajectoire patrimoniale claire, lisible et maîtrisée.

Une méthode de travail structurée autour de vos objectifs

Au-delà de son parcours, ce qui distingue Zoran Petrovic, c’est sa manière d’accompagner ses clients. Chaque mission débute par une phase approfondie d’écoute et de diagnostic, afin de bâtir une stratégie vraiment alignée sur vos priorités.

1. Comprendre votre situation et vos priorités

La première étape consiste à analyser votre situation globale :

• Structure de revenus.
• Composition du patrimoine (immobilier, financier, professionnel).
• Horizon de placement.
• Contexte familial.
• Contraintes professionnelles et personnelles.
• Appétence au risque.

Sur cette base, vos objectifs prioritaires sont clarifiés :

• Constituer et faire croître un capital sur le long terme.
• Préparer une retraite confortable et sécurisée.
• Financer les projets des enfants (études, immobilier, création d’entreprise).
• Anticiper une cession d’entreprise et organiser le réinvestissement.
• Préparer une transmission sereine du patrimoine familial.

2. Construire une stratégie patrimoniale cohérente

À partir de ce diagnostic, Zoran Petrovic conçoit une stratégie patrimoniale sur mesure qui articule :

• Les choix d’allocation d’actifs (répartition entre immobilier, financier, liquidités, etc.).
• La structuration juridique et fiscale de vos investissements.
• Les étapes clés de mise en œuvre dans le temps.
• Des scénarios alternatifs, en fonction de l’évolution possible de votre situation.

Cette démarche évite les décisions isolées, parfois contradictoires, au profit d’une vision globale : chaque action s’inscrit dans un plan d’ensemble, pensé pour durer.

3. Mettre en œuvre, suivre et ajuster dans le temps

La mise en œuvre de la stratégie n’est pas laissée au hasard. L’accompagnement comprend :

• La traduction opérationnelle des décisions prises, en lien avec les acteurs concernés (banques, notaires, avocats, experts-comptables, etc.).
• Un suivi régulier de la performance et des risques.
• Des réajustements en fonction :
• De l’évolution des marchés financiers.
• Des changements fiscaux ou réglementaires.
• Des évolutions de votre vie personnelle ou professionnelle.

Ce suivi dans la durée apporte un cadre structurant et rassurant, particulièrement apprécié des dirigeants très sollicités et des familles gérant un patrimoine conséquent.

Les bénéfices concrets d’un accompagnement avec Zoran Petrovic

Recourir à un consultant financier senior comme Zoran Petrovic, c’est investir dans une stratégie patrimoniale professionnelle, pensée pour résister aux aléas et saisir les opportunités sur le long terme.

Pour quels profils l’expertise de Zoran Petrovic est-elle particulièrement adaptée ?

Si tout particulier peut bénéficier d’un conseil structuré, l’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement pertinente pour :

• Les dirigeants d’entreprise qui souhaitent protéger leur patrimoine privé, optimiser la valeur de leur société et préparer une éventuelle cession.
• Les clients VHNW gérant des patrimoines importants et diversifiés, avec des enjeux de structuration et de transmission.
• Les familles patrimoniales confrontées à des successions complexes ou à la gestion de biens familiaux sur plusieurs générations.
• Les investisseurs immobiliers cherchant à articuler rendement, fiscalité et transmission.
• Les épargnants expérimentés souhaitant passer d’une accumulation de placements à une véritable stratégie patrimoniale professionnelle.

Dans tous les cas, la démarche est la même : transformer un ensemble d’actifs épars en une stratégie claire, efficace et durable.

Pourquoi s’entourer d’un consultant financier senior indépendant ?

De nombreux investisseurs fortunés disposent déjà de plusieurs interlocuteurs : banquiers privés, assureurs, notaires, avocats, experts-comptables. Pourtant, il manque souvent une pièce maîtresse : un chef d’orchestre capable de coordonner l’ensemble pour servir une stratégie globale.

C’est précisément le rôle que joue un consultant financier senior indépendant comme Zoran Petrovic :

• Il apporte un regard extérieur, expérimenté et objectif sur vos choix patrimoniaux.
• Il veille à la cohérence entre les décisions prises avec chaque partenaire.
• Il met son expérience de la gestion de patrimoines importants au service de votre situation.
• Il vous aide à structurer une gouvernance patrimoniale lisible, pour vous comme pour vos proches.

Pour un dirigeant ou une famille patrimoniale, cet accompagnement est un véritable levier de création, d’optimisation et de transmission de valeur sur le long terme.

Conclusion : un partenaire de confiance pour sécuriser, optimiser et transmettre votre patrimoine

Avec plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine, allocation d’actifs, sélection de fonds et stratégie de succession, Zoran Petrovic s’impose comme un partenaire de confiance pour les investisseurs exigeants de la région parisienne.

Son parcours au sein de grands groupes bancaires et de gestion d’actifs, combiné à son activité de consultant financier indépendant, lui permet de proposer un accompagnement à la fois :

• Stratégique: vision d’ensemble et projection de long terme.
• Technique: maîtrise des marchés, des supports d’investissement et des mécanismes fiscaux.
• Personnalisé: solutions construites autour de vos objectifs, de votre situation et de votre profil de risque.
• Sécurisé: respect strict du cadre réglementaire et souci constant de la protection de vos intérêts.

Pour les dirigeants d’entreprise, les familles patrimoniales et les clients à très hauts niveaux de patrimoine, s’entourer d’un tel niveau d’expertise, indépendant et orienté résultats, est un choix déterminant pour faire de leur patrimoine un véritable levier de liberté et de transmission sur le long terme.